В России ограничат доступ к цифровому рублю для юрлиц и ИП с высоким риском нарушений

Власти в России планируют ограничить доступ к цифровому рублю для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с высоким риском нарушений антиотмывочных норм. Об этом заявил замглавы Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Герман Негляд на круглом столе «Криптовалюта и будущее цифровых финансов». Вместе с Центральным банком ведомство работает над корректировкой антиотмывочного закона, чтобы регулировать снижение рисков при использовании цифрового рубля. Таким образом, высокорисковые клиенты, которым присвоен красный уровень риска, не смогут пользоваться цифровым рублем.

Эмитентом цифрового рубля является Центральный банк, который будет выполнять требования, аналогичные тем, которые сейчас применяются к коммерческим банкам, по анализу подозрительных операций с цифровыми рублями. Ограничения будут встраиваться уже в базовый антиотмывочный закон.

В России с лета 2022 года функционирует платформа Центрального банка «Знай своего клиента», которая помогает банкам оценить риски своих клиентов и определить их причастность к сомнительным операциям. Клиенты, отнесенные к красной группе, лишаются стандартных банковских услуг.

Цифровой рубль, который введен законодательно, станет дополнительной формой российской национальной валюты, помимо наличных и безналичных денег. Цель введения цифрового рубля — сократить издержки в расчетах и содействовать минимизации санкционных рисков. Широкое внедрение ожидается в 2025 году, сейчас проводится тестирование с реальными клиентами. В следующем году все граждане России смогут использовать цифровой рубль.