Безопасность и целесообразность: риски открытия карт иностранцам

Российские банки оказались неспешными в открытии карт иностранцам по новой схеме, предложенной властями. Несмотря на возможности удаленной идентификации, они видят в этом процессе риски и сомневаются в его экономической целесообразности. Речь идет о возможных проблемах, таких как отмывание денег и мошенничество. Одним из примеров является банк «Зенит», который пока не планирует открывать счета и карты иностранным гражданам из-за увеличения нагрузки на службы кибербезопасности и контроля. Крупные банки не прокомментировали данную ситуацию.

Схема разработана в ответ на уход международных платежных систем Visa и Mastercard из России. Иностранные граждане, прибывающие в Россию, лишились возможности безналичных платежей. Правительство России утвердило перечень стран, с банками которых российские организации могут заключать партнерские договоры. Однако спрос на открытие карт у иностранцев может быть незначительным, особенно у тех, кто приезжает в Россию единоразово.

Несмотря на потенциальные риски и ограниченный спрос, удаленное открытие карт для иностранных клиентов может быть реализовано в будущем. Банки могут создавать партнерства с проверенными организациями для обеспечения соблюдения требований антиотмывочного закона. Тем не менее, контроль качества проверки клиентов остается важным аспектом.