Банки просят ЦБ отложить штрафы за неблокировку нелегальных переводов

Национальный совет финансового рынка попросил Центральный банк России продлить срок, в течение которого не будет применяться штрафы для банков за нарушения «антиотмывочного» законодательства, связанные с блокировкой денежных переводов нелегальных организаций. Банки жалуются на отсутствие доступа к черному списку Роскомнадзора, который позволяет выявлять нелегальные компании и блокировать их платежи. Они предлагают отложить решение этого вопроса до 2024 года из-за нерешенной проблемы с доступом к реестру Роскомнадзора.

Банки утверждают, что не могут автоматически и круглосуточно проверять своих клиентов в реестре Роскомнадзора из-за ограниченного доступа. Это приводит к возможности проведения операций средствами клиентов из черного списка. Сейчас банки вынуждены проводить проверки в ручном режиме, что существенно замедляет процесс и не обеспечивает полноценную проверку данных.

Для решения этой проблемы был внесен законопроект, предусматривающий автоматический доступ банков к реестру Роскомнадзора. Однако его принятие было отложено до следующего года.

Отсутствие возможности проводить автоматическую проверку данных клиентов может иметь негативные последствия для банковской системы и повлечь за собой нарушение «антиотмывочного» законодательства. Банки предлагают отложить штрафы до тех пор, пока проблема с доступом к реестру Роскомнадзора не будет полностью решена.

Решение этого вопроса важно для обеспечения безопасности финансовой системы и предотвращения проведения операций средствами нелегальных организаций.